מעל 15% תשואה יותר: בזמן שאתם ממשיכים להפסיד בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות, יש מי שמרוויחים מהן ובגדול
פערים עצומים של עשרות אחוזים בתשואות בין בתי ההשקעות והמסלולים השונים, מניבים למי שמשקיעים נכון רווחים שנתיים גבוהים, בעוד שהאדישים ממשיכים להפסיד.
בניגוד לכל היגיון, ממשיכים רבים להשאיר את השקעותיהם וחסכונותיהם בבתי ההשקעות ובמסלולים בהם נמצאים כבר שנים, לרוב כתוצאה מעצלנות, חשש משינויים או מחוסר היכרות של התחום. בדיוק לשם כך פונים כיום למתכנן פיננסי מורשה, המומחה באיתור המסלולים הרווחיים ביותר עבורכם.
מתכנן פיננסי יעבור על תיק ההשקעות שלכם, יבחן את בתי ההשקעות בהם בחרתם ואת המסלולים בהם כספכם מושקע, יסייע לכם במציאת המסלולים הרווחיים ביותר ובכך ישפר וייעל את תיק הנכסים שלכם.
מעל 31,317 ישראלים כבר ביצעו בדיקת זכאות להוזלת שפתחה להם אפשרות להרוויח הרבה יותר כסף, זה לוקח פחות מדקה ורק צריך לענות על מספר שאלות בסיסיות.
לפי נתונים שמגיעים ממשרד האוצר, בין 2019-2023 גדל הפער בין הביצועים של קופות הגמל מהמקום הראשון לאחרון ב-23.74%. מומלץ שתבחרו את גילכם ותבצעו בדיקה באופן מיידי ותקבלו פרטים נוספים על האפשרויות שלכם לשיפור ביצועים:
פגישה עם מתכנן פיננסי – ייעוץ חינמי ששווה המון!
ראשית, חשוב להבהיר שפגישה עם מתכנן אינה כרוכה בתשלום! המתכנן הפיננסי מקבל את שכרו כחלק מדמי הניהול הניתנים לגופים הפיננסיים השונים ואשר נקבעו כאחידים ובכך מבטיח אובייקטיביות מלאה של המתכנן. באופן זה, מוצגות ללקוח כלל האפשרויות המוצעות על ידי בתי ההשקעות, חברות הביטוח והבנקים, כך שיוכל לבחור את הטוב והמשתלם ביותר עבורו.
כמו כן, הפגישה עם המתכנן הפיננסי תאפשר לכם להבין היכן כספכם מושקע לעשות סדר בתיק ההשקעות ולהחליט כיצד למקסם את רווחיכם. הדו"ח הראשון שיוצג בפניכם על ידי המומחה, יפרטו את מצב חסכונותיכם, קרנות ההשתלמות, קופות הגמל ויתר ההשקעות, בעוד דו"ח נוסף יציג את החלופות הכדאיות והמלצות מקצועיות המותאמות עבורכם באופן אישי.
לאחר הבחירה בבית ההשקעות ובמסלולים המועדפים, ימשיך הצוות לעקוב אחר ההשקעה ולבקר אותה, על מנת להבטיח רווחיות לאורך זמן.
האם השירות מתאים לכל אחד?
בהחלט! וגם לכם כדאי להיעזר בו. על פי נתונים שהתקבלו, כ – 85% מהלקוחות שנפגשו עם מתכנן פיננסי שיפרו באופן משמעותי את תיק הנכסים וקיבלו מידע חיוני ושימושי על השקעותיהם, אשר אפשר להם להרוויח יותר מתיק הנכסים שלהם.
כך, גם אם אתם נעזרים בשירותיהם של מתכננים פיננסיים פנסיוניים, אין לכם מה להפסיד ותוכלו להפיק מפגישה עם המתכנן הפיננסי יותר מידע אשר יסייע לכם בהשקעותיכם, כחוות דעת מקצועית נוספת. כמו כן, אם תיקכם מנוהל בבנק, שירות זה יתרום לכם אף יותר, שכן הבנקים משווקים רק את המסלולים המותרים להם ואינם מציגים בפניכם אופציות רבות אחרות.
אז איפה הקאץ'?
אולי לא תאמינו, אבל אין קאץ'! השירות אינו כרוך בתשלום, המתכנן הפיננסי הינו אובייקטיבי ויציג בפניכם את כל המידע ללא כל אינטרס וביכולתכם להחליט בכל רגע נתון אם ברצונכם לאמץ וליישם את המלצותיו, תוך קבלת ליווי מקצועי, או לחלופין לעצור את התהליך.
אז למה אתם מחכים? קבעו פגישת היכרות עם מתכנן פיננסי, ללא עלות וללא התחייבות.
מעל 31,317 ישראלים כבר ביצעו בדיקת זכאות להוזלת שפתחה להם אפשרות להרוויח הרבה יותר כסף, זה לוקח פחות מדקה ורק צריך לענות על מספר שאלות בסיסיות.
לפי נתונים שמגיעים ממשרד האוצר, בין 2019-2023 גדל הפער בין הביצועים של קופות הגמל מהמקום הראשון לאחרון ב-23.74%. מומלץ שתבחרו את גילכם ותבצעו בדיקה באופן מיידי ותקבלו פרטים נוספים על האפשרויות שלכם לשיפור ביצועים:
