בתי השקעות מובילים מתחרים עליכם – קבלו הצעות

ללא שום התחייבות

השאר פרטים

בתי השקעות אוהבים לספר לנו שהם מספר 1. כולם ישמחו להציג לנו תוצאות נהדרות בתיקי ההשקעות שהם מנהלים ולספר לנו שאצלם הכי בטוח. לכן, תהליך בחירת בית השקעות הוא מבלבל למדי. לשם כך, החלטנו לכתוב סקירה מקיפה בנושא ולבצע השוואה בין כל בתי ההשקעות הגדולים.

בתי השקעות אוהבים לספר לנו שהם מספר 1. כולם ישמחו להציג לנו תוצאות נהדרות בתיקי ההשקעות שהם מנהלים ולספר לנו שאצלם הכי בטוח. לכן, תהליך בחירת בית השקעות הוא מבלבל למדי. לשם כך, החלטנו לכתוב סקירה מקיפה בנושא ולבצע השוואה בין כל בתי ההשקעות הגדולים.

קבלו הצעות מבתי ההשקעות המובילים

ללא שום התחייבות

השאר פרטים

דירוג DUN’S שם בית השקעות מינימום לפתיחת תיק סך נכסים מנוהלים
1 פסגות

300,000 65 מיליארד
2 מיטב דש

350,000 17 מיליארד
3 אקסלנס

300,000 10 מיליארד
5 הראל פיננסים

350,000 9 מיליארד
6 ילין לפידות

500,000 14 מיליארד
7 אי בי אי

350,000 26 מיליארד
8 מגדל שוקי הון

500,000 7 מיליארד
9 אינפיניטי

300,000 6 מיליארד
10 פעילים

300,000 15 מיליארד
11 טאלנט
%d7%98%d7%90%d7%9c%d7%a0%d7%98
500,000 1.5 מיליארד

 

 

קבלו הצעות מבתי ההשקעות המובילים, ללא שום התחייבות

כבר 12,876 אנשים קיבלו הצעה לניהול תיק השקעות

פרטיותך חשובה לנו

הנני מאשר ומסכים לתנאי שימוש, אשר בכפוף להם הפרטים שמסרתי ישמשו לצורך קבלת פניות ו/או הצעות מצד שלישי


באמצעות אפיק השקעה זה הכסף שלכם מושקע בחוכמה ובתבונה מקצועית בשוק ההון, ומאפשר לכל אחד ואחת מכם ליהנות בכל רגע נתון גם מהפוטנציאל לתשואה גבוהה וגם מנזילות תמידית ללא זמני המתנה, עמלות חיסכון וקנסות יציאה. דרך זו ידועה בשמה המקצועי: ניהול תיקי השקעות והיא מתאפשרת לכל אחד ואחת מכם המחזיק ברשותו כסף נזיל.

 

בתי השקעות בישראל

בכל שנה יוצאת רשימת דירוג של בתי ההשקעות על ידי דן אנד ברדסטריט (DUN’S). ברשימה נעשה שקלול נרחב של פרמטרים שונים שהובילה את המכון להחלטה. איננו ממליצים להינעל על הרשימה, אלא לבחון בדיוק את הצרכים שלכם ובנוסף, להיעזר בהמלצת הדירוג של המכון.

 

Psagot150

פסגות– זהו בית ההשקעות הגדול במדינה והמוביל ב DUN’S, עם בסיס ההון הגדול בישראל ולמעלה ממיליון לקוחות. פסגות הוקמה לפני 52 שנה תחת מעטפת הפעילות של בנק לאומי. בחסכונות לטווח ארוך מספקת פסגות שירותי קופות גמל, קרנות השתלמות, קופות פיצויים, קרנות פנסיה וביטוח. בחיסכון לטווח הקצר לפסגות יש קרנות נאמנות, תעודות סל, ניהול תיקי השקעות בארץ וחול, ברוקראג’ ושירותי מחקר. בפסגות מאמינים בניהול אחראי ומושכל של כספים, תוך יישום מתודולוגיות מסחר סדורות. לפסגות יש את צוות המחקר הגדול בישראל עם 80 אנליסטים ותמיכה מגופי מחקר מובילים. בפסגות מאמינים בחינוך פיננסי לציבור החוסכים ולכן הוקם ” מרכז הידע לחינוך פיננסי” המהווה מקור מידע לעולם החיסכון הפנסיוני וכן על שוק ההון.

 

 

מיטב150מיטב דש– בית ההשקעות הממוקם כמספר 2 בדירוג DUN’S, ומנהל תיקי השקעות מזה עשרות שנים. דש מנהלים כ 125 מיליארד ₪ לאלפי לקוחות במעטפת אישית. למיטב דש שירותי חיסכון פנסיוני, קרנות נאמנות, תיקי השקעות, תעודות סל, שירותי מסחר עצמאי ושירותים נוספים לרבות ביטוח, ברוקראג’ ועוד. דש מנוהלת על ידי אילן רביב ושייכת לקבוצת  BRM.

בית ההשקעות מיטב דש חורט על דגלו ערך אמיתי ללקוח, אך מאמינים שהערך זה לא הכל והדרך חשובה לא פחות. ללקוח מגיע שירות עם מקצועיות, הוגנות ושקיפות. ניהול כסף זה מקצוע, אומרים בדש ולכן הדבר מחייב למקצועיות ועדכנות תוך הקשבה לצרכי הלקוח והתאמת פתרונות אישיים ומתאימים.

 

 

אקסלנס150אקסלנס– בית ההשקעות אקסלנס חרט על דגלו להיות מספר אחד. בינתיים, לפחות על פי דן אנד ברדסטריט הוא עדיין במקום שלישי. אקסלנס הינה חברה ציבורית למעלה מעשרים שנה. החברה מנהלת תיקים בשווי של כ 91.2 מיליארד ₪ ומועסקים בה כ 600 עובדים. לאקסלנס שירותי קרנות השתלמות ו 38 קופות גמל וכן ניהול תיקי השקעות גם בחו”ל. כמו כן, בית ההשקעות  מנהל יותר מ 100 קרנות נאמנות, למעלה מ 180 תעודות סל, שירותי מסחר וברוקראג’. בית ההשקעות מספק מגוון שירותים נוספים כמו חיתום, גיוס הון, ייעוץ משכנתאות ו Esop.

אקסלנס מתגאה בפעילותה למען הקהילה ובמיוחד בנושא נוער בסיכון, משפחות נזקקות ותרומה לעמותות שונות.

 

 

הראל150הראל פיננסים– בית ההשקעות הראל פיננסים מהווה זרוע פיננסית של קבוצת הראל מהגדולות שבקבוצות הפיננסים והביטוח בארץ. הראל מרכזת פעילות בתחום ניהול תיקים, קרנות נאמנות ותעודות סל בשווי של 55 מיליארד ₪ באמצעות מספר חברות בנות: הראל סל, הראל פיא קרנות נאמנות והראל פיננסים ניהול השקעות. הראל פיננסים מתגאה בהשקעה העצומה במחקר וניתוח של חברות ונכסים שונים בתחומי המניות ואגרות חוב. חברת ההשקעות חורתת על דגלה רווח לצד שקט נפשי. החברה מספקת שירותים המותאמים לצרכיו הספציפיים של הלקוח תוך התייחסות למטרות ההשקעה, סיכון, נזילות ושיקולי מס. המומחיות של מקצועני החברה מאפשרת מקסום רווחים תוך התייחסות למאפייני התיק שנקבעו. החלטות ההשקעה נתמכות על ידי צוות המחקר הנוגע בכל האספקטים של השווקים המקומיים והגלובליים.

 

 

יליןלפידות150ילין לפידות– בית ההשקעות ילין לפידות הוקם בשנת 2004 ומנוהל על ידי ילין לפידות ויאיר לפידות. בית ההשקעות מתמחה בניהול השקעות בלבד של קופות גמל, תיקי השקעות, קרנות נאמנות וקרנות השתלמות עם נפח כולל של למעלה מ 30 מיליארד ש”ח. לבית ההשקעות מחלקה כלכלית המבצעת אנליזות לפני השקעות לאגרות חוב ומניות. זאת תוך ביצוע הערכה עצמאית של הסיכונים בכל נייר ערך לצרכים פנימיים. בילין לפידות אוהבים להיות מוגדרים כבית השקעות “בוטיק”. בחברה מתגאים בביצועי התיקים, עם שורת רווח גבוה וצמיחה בכל הפעילויות המרכזיות. זאת על רקע העובדה שלא מדובר בבית השקעות גדול במיוחד. זאת בשל ניהול השקעות קלאסי המבוסס על מוצרים טובים, ניהול מצוין וכמובן שקיפות.

 

 

IBI150איי. בי. איי (IBI)– בית ההשקעות (IBI) הוקם בשנת 1971 והינו אחד מבתי ההשקעות הוותיקים בארץ. היקף הנכסים שמנהלת החברה עומד על כ 40 מיליארד ₪ עם עשרות אלפי לקוחות. בית ההשקעות מנהל תיקי השקעות, קרנות נאמנות, קרנות השתלמות, קופות גמל, ברוקראג’, מסחר עצמאי ומגוון שירותים נוספים. קבוצת IBI  מורכבת ממספר חברות בנות:  IBI ניהול תיקי השקעות,IBI גמל והשתלמות, IBI  קרנות נאמנות וכןIBI  שירותי בורסה. באיי. בי. איי מאמינים שהלקוח הינו הבסיס לפעילות החברה לפעילותה וכן יכולת הצמיחה הגלומה בה. לIBI  יש קוד אתי ברור שכל אנשי החברה כפופים אליו: אמינות, יושרה, מקצועיות, חדשנות, שקיפות ומצוינות. ערכי החברה מתורגמים לעשייה יומיומית והתאמת השירותים הפיננסיים לצרכיו המשתנים של הלקוח.

 

 

מגדל150מגדל שוקי הון– מגדל שוקי הון הינה חברה וותיקה שהוקמה בשנת 1965 ומנהלת הון של 33 מיליארד ₪. מגדל שוקי הון נמצאת בבעלות קבוצת מגדל המהווה חברת הביטוח המובילה בישראל. מגדל גאה בשילוב בין בית השקעות וחברת ביטוח בכך מאמינים במגדל, המשקיע נהנה מחוסנה של הקבוצה וצוות ניהול שנבחר בקפידה ועם ניסיון רב. בית ההשקעות מגדל שוקי הון מספק שירותי בורסה, ניהול תיקים, חיתום וקרנות גידור. בית ההשקעות מציע טווח רחב של מסלולי השקעה, אלה נבדלים במאפייני מדיניות ההשקעה ומידת החשיפה אותה בוחר הלקוח. ניהול התיקים שמהם מורכב מסלול ההשקעה של הלקוח נעשה באופן מרוכז וזהה, על ידי צוות של מנהלי תיקים בכירים על בסיס יומי, דבר שמבטיח כיסוי מקצועי בידי הטובים ביותר.

 

 

אינפיניטי150אינפיניטי– קבוצת אינפיניטי קמה ב  1997 ומנהלת  נכסים בסך 37 מיליארד ₪. אינפיניטי מנהלת תיקי השקעות, קרנות השתלמות וגמל, פנסיה, ניהול קופות פיצויים ועוד. בית ההשקעות אינפיניטי מציע גישה ייחודית של ניהול תיקים לפי יעוד. לדוגמא: תיק לחיסכון נזיל, תיק משכורת חודשית, תיק פיזור גלובלי, חשיפה מאוזנת, תיק תשואת מטרה ועוד.

היקף הפעילות של תיקי ההשקעות באינפיניטי עומד על כ 6.5 מיליארד ₪ וזאת עבור אלפי לקוחות. אינפיניטי מתגאה בכך שהיא פועלת ללא ניגוד עניינים בשוק ההון ולכן אינה עוסקת בחיתום. בית ההשקעות מבטיח שירות ואיכותי  ואישי וזאת על ידי אנשים עם ניסיון רב שנים בניהול תיקים.

 

 

פעילים 150פעילים– החברה הוקמה בשנת 1987 ומהווה חברת בת של בנק הפועלים. לפעילים התמחות בתיקי השקעות לחברות ציבוריות ופרטיות וכן לקוחות פרטיים. החברה נמנעת מניגוד אינטרסים ולכן לא עוסקת כחתם הנפקות. פעילים מתמקדת רק בניהול תיקי השקעות ובחברה מאמינים שזאת הדרך הנכונה להשיג ניהול תיקים אובייקטיבי ובלתי תלוי. לחברה יש מתודולוגית השקעות שיטתית ומושכלת העוברת דרך ישיבת דירקטוריון המתווה את המדיניות. בהמשך נעשה בוועדת ההשקעות שבה מחליטים על ההשקעות שאותם מיישמים בתיק. לפעילים יש מחלקת מחקר התומכת בהחלטות ההשקעה ומנוהלת על ידי רואה חשבון בעל ניסיון של עשרות שנים. בפעילים מאמינים בהתאמת השירות ללקוח, התאמת צפיות, סיכון וצרכים. החזון של פעילים הינו ” להיות שותפה מועדפת בהשגת מטרותיו הכלכליות של הלקוח”.

 

 

קבלו הצעות מבתי ההשקעות המובילים, ללא שום התחייבות

כבר 12,876 אנשים קיבלו הצעה לניהול תיק השקעות

פרטיותך חשובה לנו

הנני מאשר ומסכים לתנאי שימוש, אשר בכפוף להם הפרטים שמסרתי ישמשו לצורך קבלת פניות ו/או הצעות מצד שלישי


 

תשואת תיק של בית השקעות כזה או אחר בשנה קודמת, מהווה נתון מעניין ואולי עסיסי, אך לא כל כך חשוב במהלך קבלת ההחלטה שלנו. זאת למה? מפני שהשווקים כאוטיים למדי וגם הטוב במנהלי התיקים מפספס או לחלופין משיג תשואת יתר בשנה מסוימת. כך שמדובר בעיקר בעניין של מזל או גרוע מכך – לקיחת סיכון לא סביר על ההון שלכם. למעשה על פי מספר מחקרים, ספק אם מנהלי תיקים משיגים תשואה עודפת בכלל. יש על הנושא הזה וויכוח נרחב ואין תשובה ברורה.

לכן המרדף אחר תשואה עודפת הוא לרוב עקר. אמנם כל מנהל תיקים מקצועי מעוניין להכות את השוק, אך הדבר אינו נמצא בראש סולם העדיפויות של בית השקעות אחראי. אז מה עושה בית השקעות טוב?

 

ניהול הון זאת משימה עם אחריות רבה

יש הרבה בתי השקעות, טובים וטובים פחות, גדולים, קטנים וגם מנהלי תיקים עצמאיים שהטלפון שלהם עובר מפה לאוזן. את שמותיהם של מיעוטם אנו מכירים בפעם הראשונה בהקשר של סיפורי הונאה גדולים. מכיוון שלרובנו אין קשרים עם גורואים של כסף ואין ביכולתנו לבחון כליות, לב וכיס, עלינו להסתפק בדרך הסטנדרטית לאתר בית חם ובטוח לכסף שלנו. מדובר בדרך כלל בבית השקעות גדול עם מוניטין מצוין ובלי סיפורי גבורות על תשואות פנומנליות. בואו נסקור את הדברים הבסיסיים הנדרשים מבית ההשקעות שלנו:

 

ניהול סיכונים – ניהול תיקים חכם ומקצועי עוסק בניהול סיכונים. זאת אומרת שמצד אחד של המשוואה אתם תרים אחר רווחים ומצד שני נחשפים לסיכון דומה. לכן, כשאנו נתקלים בהצעות מפתות לרווחים גבוהים של מעל 7%, מדובר באחד משני הדברים: הונאת פונזי או לחלופין, ניהול  תיק בפרופיל של סיכון גבוה. הדברים עולים יפה כשהשוק בראלי (שוק עולה), אך יום בהיר אחד (שמגיע בטוח..) השווקים סוערים ואז דבר ראשון כל התיקים המסוכנים מתאדים. לכן בית השקעות המציג תשואות גבוהות אינו מפתה את המשקיע הנבון כלל וכלל.

אחד הדברים המעניינים שיש בניהול תיקים ושלא ששים לספר לנו עליהם, זה עומק ההפסד הפנימי (Drawdown) בתיק בתקופות של תנודתיות גבוהה בשווקים. מעניין במיוחד זה מצב התיקים המשבר הגדול מכולם – משבר הסאב פריים ב 2008. תיקים טובים מצליחים להחזיק הפסד הנמוך מההפסד שמיצרים המדדים בתקופה משברית. תיקים סולידיים יחזיקו הפסדים נמוכים, תיקים בעלי סיכון בינוני מסוגלים “לבלוע” הפסדים בינוניים ואילו תיקים (ממונפים) בסיכון גבוה, בדרך כלל נמחקים.

 

ניהול תיקי השקעותפרופיל התנהלות שקוף וברור – מכירים את הגאונים שיושבים עם מחשב בבתי קפה בתקופות ראלי? הם נוטים להעלם עם בא הגשם הראשון ולא לפני שאיבדו את תיק הנוסטרו שלהם, כספי משפחה וחברים. אף אחד אינו יודע מה פרופיל התיק אצל חובבים והוא משתנה על פי מצב הרוח. גם אסטרטגיית ההשקעה של אנשי הלפטופ אינה ברורה בדרך כלל ומשתנה, גם כן לפי מצבי רוח. בית השקעות רציני פועל לפי נוסחת השקעות ברורה שמתחילה מבחירת נכסים בעלי פוטנציאל ל”אפסייד” החזק מזה של המדד. את התיק נוהגים בדרך כלל לאזן עם אג”ח קונצרניות הנוטות להיות פחות תנודתיות ולתבל עם מנה הגונה של אג”ח ממשלתיות הדפנסיביות. בתיקים מתוחכמים יותר, יוכנסו לתיק  פקודות הגנה או גידור באופן שיטתי והתוצאה הסופית צריכה להיות בהתאם למה שהזמנתם.

 

עוצמה פיננסית – יש בתי השקעות קטנים ובינוניים מצוינים ויש להם את היתרונות הייחודיים שלהם כמו קשר אישי עם הלקוח, אך לאף אחד מהם אין שרירים כמו לבית השקעות גדול. כן, לבית השקעות גדול יש הרבה יותר הון ועוד הרבה מכך יכולת גיוס אשראי ציבורי ובנקאי. זאת אומרת שכשגם טלטלות גדולות בשוק לא מורידות אותו על הברכיים. זה נשמע קצת מוגזם, אז תזכרו מה היה בתקופת משבר הסאב-פריים, גופים קטנים כגדולים קרסו בזה אחר זה, אך לגדולים היה יתרון ברור. חלקם נהנו מהגנה ממשלתית וחלקם עמדו בפרץ בכוחותיהם העצמיים. קריסת הפרנק השוויצרי אשתקד גרמה לאפקט דומה בחברות הפורקס שרבות מהן פשטו את הרגל ואחרות שרדו. לכן, מכיוון שאנחנו נמצאים בתקופת חוסר וודאות פיננסית רבה עם תנודות עצומות בשווקים, אנו נדרשים לזהירות גם מול גופים מוכרים.

 

ווארן באפט1

הגדולים מחזיקים ביותר ידע ויותר שליטה – לגודל יש את יתרון הידע וזה מתחיל ביכולת קבלת החלטות משותפת של מומחים המנטרלת נטיות לב וקפריזיות של בודדים. בנוסף לכך לבתי השקעות גדולים יש מחלקת מחקר ויש להם את היכולת לקנות ידע מגופי מחקר והידע הזה יקר, כך שהוא זמין רק לגדולים. בנוסף וזה משמעותי, בתי השקעות גדולים מחזיקים גם כוח מחשוב גדול. זה מתבטא בחיבורים ישירים לרצפת המסחר הכוללים גם הפעלת אלגוריתמים חזקים המחזקים את תיק הנוסטרו של בית ההשקעות ולכן את יציבותו. בנוסף, לא נעים להגיד, אבל..

בתי השקעות גדולים משפיעים על השוק וזה עובד לעיתים גם לטובת הלקוחות. השוק הישראלי הקטן יחסי מושפע מעושי שוק ומגופים גדולים המבצעים פעולות גדולות ומזיזים את השוק לצרכיהם.

 

ערך מוסף שמוסיף עוד קצת – לבתי ההשקעות הגדולים יש אתר מפותח המציע מידע אישי סביב השעון ואת כל הניירת הדרושה לביצוע פעולות והתנהלות נוחה מול רשות המיסים. מספר בתי השקעות מציעים אף הלוואות בעמלות מופחתות כנגד סוגים מסוימים של תיקים המנוהלים במקום.  בתי השקעות גדולים יכולים להוריד עמלות ללקוחות ובכך להגדיל משמעותית את רווחיות התיק ובמקביל להקטין את הסיכון שאתם נוטלים.

 

הדברים שכדאי לשים אליהם לב כשפותחים חשבון בבית השקעות

מחיר השקט הנפשי שלכם – מרבה נכסים מרבה דאגה, אמרו חכמים. לכן, לשקט הזה יש מחיר שלצערנו, אינו ברור תמיד ודורש חקירה. בואו נתחיל דבר ראשון מקודש הקודשים של תעשיית שוק ההון וזה עלויות ניהול. יש לזה הרבה שמות וזה מוכנס לתיק באופנים שונים, אך מדובר בדבר אחד ויחיד ואולי החשוב וזה, תאכלס כמה אתם משלמים על השירות שאתם מקבלים?

לכן, כשאתם ניגשים לקבל יעוץ (חינם כמובן..) אצל בתי השקעות תבררו בדקדקנות את עלויות כל העמלות הנגבות מכם. עמלת פתיחת תיק, דמי ניהול, עמלת ביצוע או כל שם אחר שנהוג אצלם יכנס לחישוב שתבצעו שאותם תשקללו לכדי ציון פשוט של עלות שנתית. כשלכל בית השקעות ברשימה שלכם יש מחיר ברור, פתאום הרבה יותר קל לבחור.

עמלות, חשוב לציין הן הרוצח השקט של התיק, אז אם מציעים לכם בית השקעות בוטיק שיודע בדיוק מה שאתם צריכים ושיש לו נוסחה סודית שמכה את השוק עם אלגוריתמים מתוחכמים וזאת בעלויות ניהול גבוהות, אולי עדיף לוותר. אף אחד לא יודע להכות את השוק באמת כפי שציינו, אבל לגלח לכם מהרווחים וגרוע מכך מהקרן, זאת כבר מיומנות שהגיעו אתה לירח.

 

רמת הפיקוח של בית ההשקעות שלכם – בית ההשקעות חייב להיות מפוקח על ידי הרשויות המתאימות. אין להפקיד כסף לגוף לא מפוקח וכבר היו מקרים רבים וגם לאחרונה שבעלי חברות פשוט רוקנו את החשבון של העסק ונעלמו (עד שנעצרו). מערכת הרגולציה מחייבת את בית ההשקעות באמות מידה מסוימות המפחיתות את הסיכון שלכם למינימום, כמו הלימות הון, הפקדת הכספים שלכם בידי עו”ד נאמן וכן התנהלות שקופה ונטולת ניגודי אינטרסים.

 

פתיחות מול הלקוחות – בתי השקעות חייבים להיות מסוגלים להסביר את עצמם מולכם. כשיש לכם משהו לא ברור בתיק, אתם צריכים להיות מסוגלים לפנות ולקבל הסבר. זה לא רק עניין של החלטה מקצועית, החברה שמתעסקים לכם עם הכסף מבינים מצוין שצריך להסתכן בשביל להרוויח ושיש תקופות בעייתיות שבהן צריך פשוט להמתין בסבלנות. הבעיה מתחילה במצבים חריגים בתיק העלולים להכניס אתכם ללחץ רציני ואני מדבר על הפסדים כבדים של עשרות אחוזים בתקופות של מיתון. יש כאב לב רב בלראות מאות אלפי שקלים מתאדים ובמקביל לא לקבל שום הסבר ברור לכך.

 

בתי ההשקעות בישראליעוץ כנה ואמיתי ללקוח – בית השקעות טוב יודע להיות צנוע ולבנות מערכת ציפיות ריאלית. כשבית ההשקעות מספר לכם שאינו יודע את העתיד זאת התחלה טובה. בית ההשקעות אמון לשמור על הכסף שלכם וזה הרבה. תשואות ורווחים בתיק הינם ערך מוסף מבורך ותו לא. בתיק טוב עושים אחוזים בודדים בכל שנה כשבשנים מסוימות אין רווחים כלל, כמו בהרבה תיקים שנוהלו אשתקד ויש מצד לתסריט דומה גם השנה.

מדד ה S&P500 נע באותה רצועת דשדוש כבר שנים (נפרץ רק לאחרונה)

 

התנהלות קלה ופשוטה מול בתי השקעות – אתם לא רוצים לתזז עם טפסים וביורוקרטיה מסובכת. נכון, הנוחות שלכם זה לא הדבר החשוב בעולם, אבל מסורבלות מולכם מהווה סימפטום בעייתי המעיד אולי על ההתנהלות הכללית של בית ההשקעות.

 

עושים צעד חכם ומנהלים את הכסף עם מומחים

זה מאד מפתה לנהל את הכסף לבד, אך ההרפתקה החדשה עלולה להפוך לסיוט די מהר. שוק ההון הוא משחק סכום אפס (פלוס עליה שנתית בצמיחה). השווקים מלאים במערכות מתוחכמות ואנשים משכילים ומיומנים שהמומחיות שלהם זה איסוף הון לא חכם. לכן, כדאי לעשות צעד אחראי ולנהל את הכסף עם מומחים לכך.

בחרתם בית השקעות? מזל טוב. עכשיו קחו נשימה עמוקה ותעזבו את הכסף בשקט. מרחק מהתיק שלכם מוסיף בריאות ומגדיל את הסיכוי שלא תעשו טעויות. לפעמים השווקים גועשים ונוצרים הפסדים פנימיים בתיק (Drawdown). זה הזמן לאורך נשימה והסבלנות משתלמת.

 

המדדים שקרסו בשנת 2008 עלו בחזרה והוסיפו רווחים נוספים. אלה שנטשו את הרכבת במהלך הנפילות, הפסידו הון רב ואילו אלה שנשארו, יצאו ברווח. או כמו שאמר המשקיע האגדי, וורן באפט – ” במשך 240 שנה זו הייתה טעות נוראית להמר נגד ארה”ב – וגם עכשיו זה לא הזמן “.

 

קבלו הצעות מבתי ההשקעות המובילים, ללא שום התחייבות

כבר 12,876 אנשים קיבלו הצעה לניהול תיק השקעות

פרטיותך חשובה לנו

הנני מאשר ומסכים לתנאי שימוש, אשר בכפוף להם הפרטים שמסרתי ישמשו לצורך קבלת פניות ו/או הצעות מצד שלישי

 

אולי יעניין אותך גם?

X
זירת ההשוואות חיסכו עכשיו >