כך תבחרו בית השקעות מומלץ לניהול תיק ההשקעות שלכם
אם יש לכם סכום כסף להשקעה של מעל 250,000 ש"ח, חשוב שתשקלו את האפשרות לנהל תיק השקעות דרך בית השקעות מומלץ. בישראל, עשרות בתי השקעות בסדרי גודל שונים, המציעים ללקוחות ניהול תיק השקעות בהיקפים שונים ועל פי משתנים שונים. הבחירה בבית השקעות איכותי, שינהל את ההשקעה שלכם באופן דינאמי ועל פי עקרונות ההשקעה שאתם קבעתם – היא בחירה חשובה, שתשפיע גם על התשואה שלכם מהתיק לאורך זמן. לכן, יצאה מערכת "ריאלי" ובדקה – מי הוא בית השקעות מומלץ, ואיך בוחרים בית השקעות לניהול תיק ההשקעות שלכם?
למה לי בכלל לנהל תיק השקעות בבית השקעות?
אלה מבינינו שיש להם מעל 250,000 ש"ח פנויים, יכולים לבחור להשקיע את הכספים הללו בתיק מנוהל באחד מבתי ההשקעות בישראל. מבין כלל האפשרויות להשקיע את הכספים בחוכמה, מדובר באלטרנטיבה אטרקטיבית למדי, המאפשרת תשואות גבוהות (עוד נדבר בהמשך על התשואות של תיקים מנוהלים בבתי השקעות מומלצים בישראל) לצד נזילות גבוהה של הכסף – מה שקשה לומר על אלטרנטיביות נוספות בשוק, שבדרך כלל מציעות או תשואות גבוהות (למשל השקעה בנדל"ן) או נזילות גבוהה (למשל פק"מים בבנק).
הבחירה לנהל תיק השקעות עשויה להיות רווחית – אבל היא גם עשויה להיות ההיפך מזה, ולמעשה מדובר באחד מאפיקי החיסכון הבודדים בהם לא רק שתוכלו להרוויח פחות – אלא אף תוכלו להפסיד, כלומר לאבד חלק מסכום ההשקעה הראשוני. זו הסיבה, שחשוב לבחור מנהל לתיק ההשקעות שלכם, שימקסם את הסיכויים לרווחים וידאג שלא תפסידו. האפשרות המובילו בתחום מיקסום התשואות, היא כמובן בחירה בבית השקעות מומלץ לניהול תיק ההשקעות שלכם.
בתי השקעות מומלצים בישראל – 2017
חברת המידע העסקי דן אנד ברדסטריט פרסמה גם בסוף שנת 2017, כמו בחמש השנים הקודמות לה, במסגרת הפרוייקט שלה בישראל המכונה Dan's 100 והמדרג את 100 החברות המובילות בתחומים שונים בתעשייה, גם את בתי ההשקעות המומלצים בישראל על פי היקפי הנכסים המנוהלים שלהם.
רגע לפני ש"נצלול" אל תוך הנתונים, חשוב לומר כי בתי השקעות בישראל אינם מורשים לפרסם את התשואות שהם משיגים בתיקי השקעות מנוהלים – ובצדק, מפני שתשואות המפורסמות באופן שיווקי עשויות בהחלט לעורר מצג שווא ולגרום ללקוחות פוטנציאליים להניח הנחות לא ריאליות בנוגע לתשואות התיקים בפועל. למעשה, איש אינו יכול להבטיח תשואות מינימאליות בניהול תיקים, ובניהול תיקים שיש בו גם מן הספקולטיביות – יהא הניהול מקצועי ככל שיהיה, לא תוכלו לבטח אותו לחלטין מפני הפסדים. אם כן, לא תוכלו לדעת אלא את היקפי הנכסים המנוהלים בבתי השקעות מומלצים בישראל, ומכאן לשאוב נתונים בעקיפין, למשל בנוגע לבתי ההשקעות הזוכים לאמון הרב ביותר על ידי הציבור.
והנה, רשימת חמשת בתי ההשקעות הגדולים בישראל על פי סקר Dun's 100
- במקום החמישי בית ההשקעות "ילין לפידות", עם נכסים מנוהלים בהיקף כולל של מעל 62 מיליארדי שקלים. בית ההשקעות "ילין לפידות" מנהל תיקי השקעות בסכום התחלתי של 500,000 ש"ח
- במקום הרביעי בית ההשקעות אלטשולר שחם, "כוכב עולה" בשמי בתי ההשקעות בישראל, עם נכסים מנוהלים בהיקף כולל של 66 מיליארדי שקלים. בית ההשקעות "אלטשולר שחם" מקבל ניהול תיקי השקעות של משקיעים פרטיים בסכומים התחלתיים של 300,000 ש"ח
- במקום השלישי בית ההשקעות "אקסלנס נשואה", עם נכסים מנוהלים בהיקף כולל של מעל 74 מיליארדי שקלים. בית ההשקעות "אקסלנס נשואה" מנהל תיקי השקעות מסכום מינימאלי של 300,000 ש"ח
- במקום השני בית ההשקעות "מיטב דש", עם נכסים מנוהלים בהיקף כולל של כ – 115 מיליארדי שקלים. בית ההשקעות "מיטב דש" מנהל תיקי השקעות החל מסכום מינימאלי של 350,000 ש"ח
- ובמקום הראשון, בשנה החמישית ברציפות, בית ההשקעות "פסגות", עם נכסים מנוהלים בהיקף לא פחות מ – 185 מיליארדי שקלים – אבל גם ירידה של כאחוז וחצי בהיקף הנכסים המנוהלים ביחס לשנה הקודמת. בית ההשקעות פסגות, מנהל תיקי השקעות של לקוחות בסכומים התחלתיים מינימאליים של 350,000 ש"ח
איך מאתרים בית השקעות מומלץ?
בסופו של יום, תמצאו בישראל עשרות בתי השקעות מומלצים ובהם מנהלי תיקי השקעות מנוסים ומקצועיים. הנה כמה דגשים, לבחירת בית השקעות שיהיה מומלץ עבורכם:
- הגודל כן קובע – העדיפו לעבוד עם בית השקעות גדול בעל ניסיון רב. אם תקבלו פרטים אודות תשואות ורווחים, אל תשכחו להסתכל על התשואות לאורך זמן, נאמר כי בחינת התשואות של 3-5 שנים אחורה צפויה לשקף באופן מהימן יותר את התשואות הצפויות בעתיד, ביחס לתשואות בתקופה האחרונה בלבד
- גובה דמי הניהול – ככל שתיק ההשקעות שלכם הוא ספקולטיבי יותר, תידרשו לניהול אקטיבי יותר ומן הצפוי כי דמי הניהול שלכם יהיו גבוהים יותר
- מחלקת מחקר וחקר שוק גדולה, פעילה ומקצועית – לכל בית השקעות מומלץ מחלקת חקר שוק ובה אנליסטים המנתחים את מוצרי ההשקעה ומספקים תחזיות שעל בסיסן נקבעות אסטרטגיות ההשקעה בתיקים השונים. בחרו את בית ההשקעות עם מחלקת חקר השוק המרשימה ביותר
- חיבור אישי – מנהל תיק ההשקעות שלכם יהיה זה שיבצע את פעולות הרכישה והמכירה בתיק ההשקעות שלכם, ועל כן – בחרו מנהל השקעות שתתחברו אליו באופן אישי
