קרובים לפרישה? זה בדיוק הזמן לבדוק מה מגיע לכם וכמה כסף תוכלו לחסוך
רוב הפורשים לא יודעים לענות על השאלה הפשוטה: מה תהיה הקצבה שלי בכל חודש?
עבור רבים, התקופה שלפני הפרישה מלווה בחוסר ודאות: כמה אקבל בכל חודש? אילו כספים אפשר למשוך בלי לשלם מס? דווקא ברגע הזה, כשהפרישה כבר נראית באופק, חשוב לעצור לרגע ולבדוק בצורה מסודרת את הזכויות, האפשרויות והחיסכון המצטבר.
לייעוץ ובדיקה ללא התחייבות>>
רבים מגלים שהם בכלל לא יודעים מה תהיה קצבת הפרישה שלהם, ולעיתים ההפתעה מגיעה לרעה: ההערכות אינן מדויקות, הקצבה נמוכה ממה שחשבו או שהם אינן מנצלים את הזכויות המגיעות להם מביטוח לאומי.
הבדיקה המקצועית מאפשרת לקבל תמונה מלאה וברורה בלי לנחש ובלי להסתמך על תחושות. במיוחד למי שהקצבה שלו צפויה להיות מעל 6,000 ₪, ההפרשים יכולים להיות מהותיים ומשמעותיים.
לייעוץ תכנון פרישה ובדיקת זכאות להטבות מס מספר פרמטרים, כמו לאיזה קבוצת גיל אתה שייך. מעל 24,572 ישראלים כבר ביצעו בדיקת זכאות, זה לוקח פחות מדקה ורק צריך לענות על מספר שאלות בסיסיות.
ניתן להריץ בדיקה להתאמה להטבת המס על ידי בחירת קבוצת גילך:
משיכה חד פעמית גם בפרישה
הרבה מאוד פורשים בכלל לא מודעים לכך שלצד הקצבה קיימים כספים שניתן למשוך בצורה פטורה ממס. מדובר לעיתים בעשרות אלפי שקלים שהצטברו לאורך השנים ויכולים להוות תוספת משמעותית בתחילת הפרישה.
בדקו האם יש כספים שבאפשרותכם לפדות ללא מס
יצאתי כבר לפנסיה, האם אנחנו צריכים תכנון פרישה?
גם מי שכבר פרש ומקבל קצבת פנסיה יכול להרוויח מתכנון פרישה נכון. לא מעט גמלאים מגלים בדיעבד שלא מימשו זכויות כמו קיבוע זכויות, לא בדקו האם הם משלמים מס גבוה מדי על הקצבה או על משיכות חד־פעמיות, ולא ביצעו התאמות שיכולות להגדיל את סכום הקצבה נטו מדי חודש.
המשמעות עבורכם ברורה: ייתכן שאתם משאירים כסף על השולחן, פשוט כי אף אחד לא בדק עבורכם.
תכנון פרישה בליווי אישי נותן מענה לכל אלה. הוא בודק את כל מקורות החיסכון, מנתח את המסלולים, מעריך את גובה הקצבה הצפוייה, בודק אפשרויות לקבלת כספים פטורים ממס ומתווה את הדרך הנכונה עבורכם לפי גיל, מצב משפחתי, הכנסות נוספות, קופות קיימות והיסטוריה תעסוקתית. הבדיקה קצרה, התוצאות ברורות, והחיסכון הפוטנציאלי יכול להיות גדול מאוד.
לייעוץ תכנון פרישה ובדיקת זכאות להטבות מס מספר פרמטרים, כמו לאיזה קבוצת גיל אתה שייך. מעל 24,572 ישראלים כבר ביצעו בדיקת זכאות, זה לוקח פחות מדקה ורק צריך לענות על מספר שאלות בסיסיות.
ניתן להריץ בדיקה להתאמה להטבת המס על ידי בחירת קבוצת גילך:
אם אתם שנה-שנתיים לפני פרישה, או שכבר פרשתם ועדיין לא הגשתם קיבוע זכויות או לא בדקתם את מבנה הקצבה, זה בדיוק הזמן לעשות בדיקה מסודרת מול מתכנן פרישה מקצועי. זו הזדמנות לבדוק מה באמת מגיע לכם, להבין איך להגדיל את הפנסיה נטו ולהבטיח שתכנסו לשנות הפרישה בראש שקט.
